שלום

1. תזכורת: לבדוק אם אנחנו פריירים ונשלם
עשרות אלפי שקלים בשנים הקרובות.
ראו בהמשך.

2. יכול להיות שיש לכם שאריות כספים בקופות גמל
של כמה אלפי שקלים בודדים?
עפ"י הוראת שעה שפורסמה ב-24/04/14 ע"י משרד האוצר,
אם יש לכם פחות מ-7,000 ש"ח בקופת הגמל,
תוכלו לפדות אותה בפטור ממס.
קופות הגמל שלחו בימים אלו לעמיתים הודעות בדואר
על זכאותם למשיכת הכספים.
ראיתי כבר כמה הודעות כאלו אצל הלקוחות שלי.
אבל, יכול להיות שאתם לא מקבלים את ההודעות
כי הכתובת שלכם לא מעודכנת אצלם? שווה בדיקה.

בקופות גמל קיימים קרוב לשלושה מיליון חשבונות ישנים
עם יתרות נמוכות שאינם פעילים עוד.
חשבונות אלה מהווים מעל 40%
מסך החשבונות בקופות הגמל,
לעומת כ-2% מסך הכספים המנוהלים בקופות הגמל,
וזוהי הסיבה שמשרד האוצר יזם את המהלך הזה
- "לנקות" את המערכת.

שאלות ותשובות באתר משרד האוצר

בחזרה ל-1:

במייל האחרון נתתי לכם עדכון על פיקס (feex) -
פיקס הוא שירות חינמי המראה באמצעות חוכמת ההמונים
כמה כסף מיותר אנחנו משלמים בדמי הניהול בקרנות הפנסיה,
קופות הגמל וקרנות ההשתלמות שלנו, ומה אפשר לעשות בעניין.
דוגמא מהחיים שראיתי אצל לקוחות שלי:
על 2 קרנות השתלמות
משלמים 2% דמי ניהול על הצבירה.
בשנה האחרונה היו רווחים של כ-18,000 ש"ח,
אך קוזזו דמי ניהול של כ-9,000 ש"ח.
ניתן להוזיל את דמי הניהול לכ-1%,
כפי שמשלמים עמיתים אחרים באותה הקרן,
ולהוריד את עלויות דמי הניהול
בעשרות אלפי שקלים בשנים הקרובות!

כדאי לכם לנסות:

האתר של פיקס

2 הערות:

1. לא חייבים לפדות את הכספים מקופות הגמל גם אם גיליתם שהם נזילים. אם אתם לא זקוקים להם עכשיו, יתכן ותעדיפו להמשיך לחסוך אותם.
2. דמי ניהול זולים זה לא השיקול היחיד בניהול החסכונות שלנו. חשוב לבדוק גם את ביצועי התשואה לאורך זמן.

שלכם
רותי